Fire meget forskellige tilbud


Fire meget forskellige tilbud

Modtagerens email *:
Din e-mail *:
Dit navn *:
Evt. kommentar:

*) skal udfyldes.

Morsø Bank var i top på alle rentesatser, så familien Blach var ikke sen til at slå til og skifte bank

Man skulle tro, at pengeinstitutterne som følge af den hårde konkurrencesituation vil ligge tæt, når man beder fire forskellige pengeinstitutter om at give et tilbud på at overtage familien Blachs engagementer.

Men det var ikke tilfældet. Ovenstående skema viser, hvilke rentesatser de forskellige pengeinstitutter bød ind med, og langt det bedste tilbud kom fra Morsø Bank, som på samtlige satser var bedre end tilbuddet, der kom fra parrets nuværende bank.

Sidstnævnte var længe om at reagere på budhenvendelsen, men tog til sidst en dyb indånding og valgte at nedsætte rentesatserne på kassekreditten fra 12,5 og 14,5 procent til 9,9 procent.

Men det var slet ikke nok til at overbevise familien Blach om, at de skulle fortsætte med deres nuværende bank.

Aktier giver ekstra

De valgte Morsø Bank, og de valgte også at investere i nogle aktier i banken for at få en ekstra halv procent i rente på de to børneopsparinger.

Og hvordan gør man så egentlig det med at indhente et tilbud? I princippet kan man sagtens gøre det selv, men meget bliver naturligvis lettere, hvis man involverer en professionel bankmægler.

Carlo Paulsen sendte simpelthen et brev til fire forskellige pengeinstitutter, som han vidste ville være interesseret i at give et forpligtende tilbud.

Brev med nøgletal

Brevet indholdt en række nøglefakta om familien såsom jobs, alder, årsløn, formue, gældsforpligtigelser, rådighedsbeløb og antal børn.

Brevet indeholder desuden en liste over familiens engagementsbehov, som i dette tilfælde var følgende:

1) En kassekredit på 100.000 kroner, der bruges til lønkonto, budgetkonto og buffer.

2) En kassekredit på 25.000 kroner, som de begge har dankort til. Kontoen anvendes til det daglige forbrug.

3) En privat ratepension med årlig indbetaling på 24.000 kroner.

4) To private kapitalpensionskonti uden indbetaling med samlet indestående på cirka 60.000 kroner.

5) To børneopsparinger på samlet 38.000 kroner med årlig indbetaling på 3000 kroner på den ene.

6) Et åbent depot til aktier med en værdi på 8000 kroner.

Endelig indeholder brevet parrets ønske om sikkerhed. I dette tilfælde to gruppelivsforsikringer på hver 410.000 kroner, samt at de begge personligt hæfter for gælden.

Fire meget forskellige tilbud

Modtagerens email *:
Din e-mail *:
Dit navn *:
Evt. kommentar:

*) skal udfyldes.

Annonce
Annonce