Op mod hver fjerde fynske velhaver har aldrig hørt om begrebet private banking, der ellers netop dækker over bank- og rådgivningsydelser til rige danskere.

Det viser en analyse foretaget af Sermo Analyse, hvor danskere med en årlig bruttoindkomst på mindst 700.000 kroner er blevet spurgt om deres kendskab til bankernes private banking-ydelser.

Det kunne tyde på, at mange velhavere ikke får den rådgivning, som deres økonomi egentlig berettiger dem til.

Derfor er der behov for at få udbredt kendskabet til private banking og få tydeliggjort, hvad private banking egentlig er, og hvem det er relevant for.

Typisk forbinder mange private banking med traditionel investeringsrådgivning. Men private banking er mere end bare investering.

Private banking handler om at komme hele vejen rundt om økonomien og sikre, at man får mest muligt ud af sine penge. Derfor er det vigtigt at skabe et fuldt overblik over den samlede økonomi, hvor alt fra forsikring, frie midler, pensionsopsparing, fast ejendom og holdingselskaber kommer under lup.

Ved at flytte rundt på de forskellige byggeklodser i økonomien kan vi se, om det er muligt for kunden at realisere en særlig drøm. Det kan f.eks. være drømmen om at tage orlov fra jobbet og beholde sin nuværende levestandard.

Eller det kan være at trække sig tilbage fra arbejdsmarkedet allerede som 55-årig. På den måde kan private banking-ydelser være med til at åbne op for muligheder, som man slet ikke anede, man havde.

Samtidig viser analysen, at seks ud af ti fynske velhavere anser dem selv i målgruppen for private banking, mens over 40 procent tror, at man skal have et indkomstniveau på over én mio. kroner for at være private banking-kunde. Det behøver imidlertid ikke at være tilfældet. Private banking kan også være relevant for personer med mindre indtægter, hvis de for eksempel har en formue af en vis størrelse eller driver en virk somhed.